Cuidado con los negros. Fraudes Nigerianos.
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El fraude electrónico, bajo la modalidad de phishing / troyanos, en la actualidad creció aproximadamente un 10% respecto al mismo periodo del año anterior (según bancos privados locales), se ve un fuerte crecimiento en fraudes del estilo «cuento del tío» conocidos como fraudes nigerianos donde el destino del ataque no son los bancos sino personas que son engañadas haciéndoles creer que tienen una importante suma de dinero resultante de que han ganado un premio, que han cobrado una herencia, errores de contabilidad, y una amplia gama de mentiras.
Que es el fraude nigeriano y como funciona:
Este tipo de fraude se originó en Nigeria llegando a ser una de las principales fuentes de ingreso del país, de allí su nombre, también se lo conoce con lottery scam o fraude 419 (por el número de artículo del código penal de Nigeria que viola)
El estafador envía spam a un numero indeterminado de personas haciéndose pasar por un banco donde comunica al destinatario que el dinero se encuentra fuera del país para acreditarse en una cuenta en argentina, en el mail generalmente se incluyen formularios y notas legales con logos de algún banco y firmas de funcionarios reales. Estos mails muchas veces suelen estar personalizados con información del destinatario obtenida de la guía telefónica o sitios web donde este ultimo ha dejado sus datos. Si bien el principal canal de comunicación es el mail ya hubo casos en el país de víctimas que han recibido estas notificaciones por fax.
Una vez que el destinatario muerde el anzuelo comienza el engaño mas fuerte, se le envía mas documentación para aumentar la credibilidad del asunto, se lo llama por teléfono o se le da varios números de teléfono de la supuesta oficina del banco fuera del país, se le envían fotografías de personas que supuestamente están trabajando en el tema, etc etc.
Cuando la confianza de la víctima está ganada por el estafador comienza la estafa solicitando el envío de dinero mediante servicios de transferencias vi a servicios de envío de dinero como Western Union, Moneygram o similares con el objetivo de iniciar los trámites de liberación del supuesto dinero en concepto de gastos de sellados, impuestos, honorarios legales y cualquier otra excusa. Este pedido de dinero se repite varias veces intentado de recibir la mayor cantidad de dinero de la víctima, las sumas solicitadas van desde los 100 dólares hasta los 5000 dependiendo de cuanta confianza le muestre la víctima al estafador.
Existen casos en nuestro país de gente que ha viajado a Europa a reunirse con los estafadores que, en ese momento, estaban vestidos de abogados, y les han entregado el dinero personalmente para volver con las manos vacías a esperar un dinero que nunca llego.
En el fraude nigeriano los bancos no tienen posibilidad de tomar ninguna acción ya que también son abusados mediante el uso de su marca para el engaño pero los estafadores jamás tienen alguna relación con ellos por lo tanto no pueden responder ante este tipo de fraude mas que con información para sus clientes sobre esta modalidad.
Lo que se recomienda siempre en estos casos es no contestar los mails, sobre todo con datos personales y no enviar dinero a ningún desconocido que nos prometa hacernos ricos.
Daniel Bonina
[…] se trata nada mas ni dada menos que del famoso fraude nigeriano o mas conocido como cuento del […]